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　　交银外洋发布研报称，保管中国太平（00966）“买入”评级，办法价15港元。公司在分成计谋上更瞩目分成金额的自由可预期握续增长；在钞票端，瞩目钞票和欠债的匹配；在欠债端，2025年将加大向分成险的转型，推动产物多元化发展，裁减欠债成本。

　　交银外洋主要不雅点如下：

　　盈利基本得当预期，除境外财险外，主要业务板块盈利均素养权贵

　　2024年太平保障归母净利润同比增长36.2%，基本得当该行预期。研讨净溢利同比增长24.5%，分业务板块来看，寿险、境内财险、再保障和资管业务鉴别孝敬增长10.6、7.0、6.1和5.8个百分点。公司主要业务板块盈利均素养权贵。每股净钞票同比降10%，ROE为10%。每股分成0.35港元，同比增长16.7%，分成率为14.9%。

　　新业务价值权贵超预期

　　新业务价值132.16亿元东谈主民币，同比增长94.2%（可比口径），好于该行和市集预期25%，银保渠谈占比达34.9%。新业务价值率32.5%，同比素养16.6个百分点；鼓舞应占每股内含价值同比增长12.9%（可比口径）。2024年公司将投资讲演率假定从4.5%降至4.0%，贴现率从9.0%降至8.5%。2024年末个险代理东谈主数目较年头下跌3.7%，但较6月末企稳。保单连续率同比握续素养，保握跳动行业的水平。

　　投资收益权贵增长

　　2024年末投资钞票较年头增长15.8%，从钞票成立结构来看，债券占比素养，权力投资占比有所下跌；从投资钞票分类来看，FVOCI钞票占比权贵素养，FVTPL钞票占比下跌。2024年净投资收益同比增长12%，总投资收益同比增长98.2%，增长主要来自老本利得。净投资收益率3.46%；总投资收益率4.57%，同比飞腾1.91个百分点。

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